在香港，申請(qǐng)銀行開(kāi)戶的第一個(gè)問(wèn)題就是銀行的KYC調(diào)查，為什么香港銀行開(kāi)戶也需要KYC調(diào)查呢？

香港本地銀行KYC調(diào)查的第一項(xiàng)就是對(duì)客戶信息的篩選，從KYC中，可以了解到申請(qǐng)香港銀行賬戶的客戶基本情況，只要是政府工作人員一概拒絕。

按照香港金管局的要求，金融機(jī)構(gòu)必須建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制，但實(shí)際操作中，很難要求香港本地銀行對(duì)每一位客戶去到稅務(wù)、商務(wù)機(jī)關(guān)去核實(shí)其財(cái)富來(lái)源。香港銀行僅憑對(duì)客戶信息（即KYC）的掌握來(lái)鑒別財(cái)富來(lái)源是否合法。

根據(jù)KYC要求，金融機(jī)構(gòu)實(shí)行賬戶實(shí)名制，并了解實(shí)際控制人和實(shí)際受益人，對(duì)客戶身份、常住地址或企業(yè)業(yè)務(wù)充分了解、核查。

KYC審核需要提交資料：

1.公司注冊(cè)證明

內(nèi)地公司（營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本，要求：由中國(guó)工商局頒發(fā)，要能夠清晰看清楚每一個(gè)文字，彩色掃描版為佳）

香港公司（公司注冊(cè)證明書(shū) 商業(yè)登記條例（兩個(gè)文件需合并為一個(gè)PDF文檔）要求同上，必須清晰。）

2.公司賬單

以下賬單任選其一即可（水、電、燃?xì)赓M(fèi)賬單，網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用賬單，公司銀行對(duì)賬單，稅務(wù)及社保繳費(fèi)賬單等，用以證明公司正常運(yùn)營(yíng)）；

要求賬單費(fèi)用產(chǎn)生日期和開(kāi)票日期需在90天以?xún)?nèi)，且由正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，需印有公司名稱(chēng)和詳細(xì)地址，公司名稱(chēng)需與公司注冊(cè)證明文件上的名稱(chēng)保持一致，地址需為公司實(shí)際運(yùn)營(yíng)地址。

3.銀行賬單

公對(duì)公銀行對(duì)賬單（要求有公司名稱(chēng)，與公司注冊(cè)證明文件上的公司名一致；需有清晰可見(jiàn)的銀行名或logo；必須有在該行開(kāi)戶的銀行賬號(hào)；賬單開(kāi)具日期需在6個(gè)月以?xún)?nèi)任一時(shí)間段的銀行流水，或開(kāi)戶許可證發(fā)證日期在12個(gè)月以?xún)?nèi)；如需保密可自行遮擋流水往來(lái)記錄，不接收電子賬單，必須為紙質(zhì)賬單照片或掃描件）

4.公司受益人證件（占股20%以上，按實(shí)際填寫(xiě)）

首選護(hù)照，沒(méi)有可提供戶口本本人頁(yè)（無(wú)需整個(gè)戶口本） 身份證正反面；身份證正反面圖片文件需合并為1個(gè)PDF文檔，戶口本本人頁(yè)另外單獨(dú)準(zhǔn)備一個(gè)文件。

5.法人個(gè)人費(fèi)用賬單

任選其一：水、電、燃?xì)狻⒕W(wǎng)絡(luò)個(gè)人信用卡賬單等。要求：費(fèi)用產(chǎn)生日期及開(kāi)票日期都在90天以?xún)?nèi)，正規(guī)機(jī)構(gòu)出具，印有姓名和詳細(xì)居住地址，需為主要聯(lián)系人目前的實(shí)際居住地址。

6.公司受益人個(gè)人費(fèi)用賬單

要求與法人個(gè)人費(fèi)用賬單相同。

7.主要聯(lián)系人證件

要求與公司受益人證件相同。